以案说险 | 警惕虚拟货币投资陷阱

2025.02.07

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一、案例简介
李女士在浏览网页时看到一则虚拟货币投资广告，宣传称该虚拟货币有强大的技术团队支持，未来升值空间巨大，投资回报率极高。李女士被高收益所吸引，添加了广告中的客服微信。客服不断向李女士发送虚拟货币价格持续上涨的截图，还分享了一些所谓“投资者”的盈利截图，并承诺平台有专业的操盘团队，稳赚不赔。在客服的诱导下，李女士下载了该投资平台APP，先后投入20万元。起初，APP显示李女士的账户盈利颇丰，可当她想提现时，却发现无法操作，联系客服后，客服以手续费、保证金等各种理由让她继续转账。李女士意识到不对劲，选择报警，然而此时她投入的资金早已被诈骗分子转移，血本无归。

二、案例分析
在我国，虚拟货币相关业务活动不受法律保护，交易缺乏监管框架，市场秩序混乱，诈骗分子往往利用这种监管缺失的环境，肆意进行欺诈活动。
由于虚拟货币价值认定没有统一的标准，这为诈骗分子提供了操纵价格的便利条件。他们通过虚假交易来制造虚拟货币价格上涨的假象，或利用多个虚假账户进行互相买卖，吸引更多的投资者投入资金。一旦诈骗分子吸引到足够多的资金，他们就会突然抛售大量的虚拟货币，导致价格暴跌。投资者往往在毫无防备的情况下遭受巨大损失，原本期望的高额回报瞬间化为泡影。
除了操纵价格，诈骗分子还可能直接关闭交易平台，使得投资者无法进行任何操作，之前看到的账户价值仅仅是一个毫无意义的数字，投资者的资金就这样被诈骗分子卷走。

三、风险提示
谨慎对待高收益承诺：投资有风险，收益与风险成正比，对于那些承诺超高回报率、稳赚不赔的投资项目，一定要保持高度警惕，切勿轻信。
核实投资平台资质：正规的投资平台都需要相关部门的审批和监管，在投资前，要通过官方渠道查询平台是否具备合法资质，避免进入非法平台。
不轻易转账：遇到以各种理由要求转账的情况，尤其是涉及手续费、保证金等不合理费用时，要坚决拒绝，不要随意向陌生账户转账。
增强法律意识：了解虚拟货币相关的法律法规，我国已全面禁止虚拟货币相关业务活动，参与虚拟货币投资交易不受法律保护。

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