以案说险 | “股权众筹”竟是非法集资陷阱？

2024.05.31

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一、案例简介
某投资公司声称自己经营的网上商城APP已估值数百亿元，即将在海外上市，为扩大经营规模，特在全国范围接受投资，5000元起投入股，不设上限，承诺按年化收益率12%分红返现，三年内无法实现上市目标，由公司全额回购股权。
此“高收益”项目吸引了不少投资人参与，短时间便在全国范围吸纳了投资人40余万，累计投资额200多亿元。然而好景不长，该公司突然以增资扩股为由停止对投资者的返现，大量投资人到公司办公地点聚集要求撤回投资，才发现已是人去楼空，前期投资也血本无归。

二、案例分析
该公司打着“股权众筹”的旗号，非法吸收公众资金，层层返利，发展下线，其本质就是采取“庞氏骗局”的方式，利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。类似本案的非法集资的表现形式还有很多，例如：投资“高收益理财产品”、游戏理财、消费返利、实体投资分红......欺骗性和隐蔽性很强，涉及面广，危害性大。

三、风险提示
非法集资是国家明令禁止和严厉打击的非法活动，消费者应认真识别，谨慎投资，投资时一要看工商登记资料，查明相关企业是否为合法企业，是否办理了税务登记等法定手续，如果企业身份不合法，则有诈骗嫌疑；二要看相关企业是否已取得金融监管部门的相关批文，确认理财产品是否在其批准的经营范围内，不具备相关资格的企业是不能销售理财产品的；三要看相关企业过往是否存在违法违规行为记录，规避不法分子非法集资异地重犯的风险。
一旦发现企业或个人有非法集资违法活动，应当及时向公安机关报案，由公安机关立案查处。如果不幸成为非法集资受害者，要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。

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