以案说险 | “出借”银行卡，小心涉嫌帮信罪！

2023.10.10

863

一、案例详情
某日，小杨接到朋友小孙电话，对方以银行卡限额为由想借用小杨的银行卡转几笔钱，并许诺给予其2000元借卡费。经过询问，小杨得知小孙转进来的钱是“上下分”的钱，但小孙表示只是通过银行卡转一下钱而已，没什么风险。小杨心想，不需要本钱，动动手指、刷刷流水就能轻松赚到“好处费”，确实是笔划算的交易，便同意了将银行卡借给小孙。随后不久，电信网络诈骗分子通过小杨的银行卡转移资金高达40万元，小杨也因此成为电信网络诈骗犯的“帮凶”，被检察院提起公诉。

二、案例解析
“帮信罪”全称为“帮助信息网络犯罪活动罪”。根据最高人民检察院2022年7月发布的数据，“帮信罪”已成我国刑事犯罪中第三大罪名，并成为涉电信诈骗第一大罪名。诈骗犯罪团伙往往以“返利”“无风险”“无成本”为诱饵诱使他人出借银行卡，用于转移犯罪所得，为自己提供作案便利。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。对于出借方来说，看似零成本、高回报的出借背后却潜藏着巨大的法律风险。

三、风险提示
广大群众一定要妥善保管自己的重要证件和个人信息，如果有废弃不用的银行卡，及时前往银行办理销户，切忌随意丢弃；
无论是买卖还是出借银行卡、电话卡、个人身份信息等，都有可能为他人实施电信网络诈骗、洗钱等犯罪行为提供帮助，成为犯罪团伙的帮凶，不但会影响个人征信，还会涉嫌犯罪。广大群众千万不要因为一时大意或贪图蝇头小利，致使自己陷入犯罪的深渊。

上一篇：以案说险 | 保护个人信息，警惕冒名报案！下一篇：以案说险 | 低门槛贷款？小心虚假网络贷款掏空你的钱包！