以案说险 | 贪小利帮提现，小心沦为洗钱帮凶

2025.08.12

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一、案例简介
小李是一名刚毕业的大学生，正在找工作的他经济有些拮据。一天，他在一个兼职群里看到一条信息：“诚聘兼职人员，用自己的银行卡帮人提取现金，每笔可获得提现金额3%的跑腿费，无需体力劳动，轻松赚钱。”
小李觉得这个兼职很划算，便联系了发布信息的人。对方告诉他，只是帮忙转几笔钱，不会有任何风险，还保证“操作简单，到账快，佣金高”。抱着试试看的心态，小李按照对方的要求，将自己的一张银行卡号提供给了对方。
没过多久，小李的银行卡里就收到了一笔5万元的转账，对方让他立即将钱取出，然后转到指定的另一个账户。小李照做后，很快收到了1500元的“跑腿费”。尝到甜头的小李彻底放下了戒心，在接下来的一个月里，他先后用自己的3张银行卡帮对方提取现金共计20万元，赚取了6000元的“跑腿费”。
然而，好景不长，小李突然被公安机关传唤。经调查，他银行卡里的资金均来自电信网络诈骗犯罪所得，而他帮忙提现的行为，实际上是在为犯罪分子转移赃款，已涉嫌违法犯罪。

二、案例分析
小李提供自己的银行卡并帮忙提现，使得犯罪分子的非法资金经过“洗白”后重新流入社会，掩盖了犯罪所得的来源和性质，严重干扰了司法机关对犯罪活动的打击，为犯罪活动提供便利。而小李对洗钱犯罪认知不足，没有意识到在不清楚资金来源的情况下，用自己的银行卡帮他人提现可能会触犯法律，最终付出了沉重的代价。

三、风险提示
银行卡及相关信息是个人重要的金融凭证，不得出租、出借、出售给他人使用。一旦被用于违法犯罪活动，持卡人将承担相应的法律责任。
广大消费者应了解洗钱罪等相关法律知识，如果发现有人组织或从事类似的“提现兼职”活动，要及时向公安机关举报，共同打击洗钱等违法犯罪行为，维护良好的金融秩序。

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