以案说险 | 办理信用卡搭售POS机，小心是骗局！

2024.08.28

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一、案例简介
李女士是一位急需资金周转的小微企业主。某天，她接到了一名自称是某银行信用卡中心工作人员的电话，对方声称可以为其办理一张高额度的信用卡。李女士听后颇为心动，便按照对方的指示添加了微信好友并提交了申请资料。
不久之后，对方告诉李女士信用卡已经审批通过，但需要绑定一台POS机才能正常使用。对方还承诺会免费赠送一台POS机，但需要先支付499元的押金。李女士虽然有些犹豫，但想到信用卡的高额度和POS机的便利性，最终还是支付了押金。
然而，在收到POS机并绑定后，李女士发现信用卡的额度并没有像对方承诺的那样高，而且POS机的使用也并不顺畅。更糟糕的是，当她联系对方询问押金退还事宜时，却发现对方已经失联。此时，李女士才意识到自己可能遭遇了诈骗。

二、案例分析
一些不法分子往往冒充银行工作人员，声称可以办理高额度信用卡，在成功引起受害兴趣后，不法分子会以“信用卡配套使用”“提升交易便利性”等理由，进一步诱骗受害者办理POS机，向受害者收取高额的押金、服务费或手续费等，并承诺在一定期限内退还费用，但实际上往往无法兑现。在办理过程中，不法分子可能会趁机获取受害者的个人信息和银行账户信息。这些信息一旦被泄露，受害者将面临资金被盗刷、身份被冒用等风险。

三、风险提示
正规银行在办理信用卡或POS机时，通常不会收取高额押金、服务费或手续费，对于陌生来电或短信中提到的办理信用卡、POS机等信息，广大消费者应保持高度警惕，如确有办理信用卡的需求，可直接前往银行营业网点柜台，或通过银行官网自助申请办理。

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