以案说险 | 小心兼职陷阱，切勿出借“两卡”

2024.08.28

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一、案例简介
大学生小李某日在网上看到一条“校园兼职，日赚百元”的广告，广告声称，只需出借自己的银行卡和电话卡（俗称“两卡”），无需投入时间和精力，即可获得稳定的兼职收入。
小李心想，这既能解决自己的一部分生活费问题，又不需要投入什么成本，便主动联系了广告发布者。对方自称是某科技公司的财务助理，并详细解释了借用“两卡”的用途：他们正在开发一项新的支付系统，需要真实的用户信息进行测试，以确保系统的安全性和稳定性。同时，对方还出示了看似正规的公司执照和合作协议以打消小李的疑虑。
出于对兼职的渴望和对所谓科技公司的信任，小李在没有深究细节的情况下，将自己的银行卡和电话卡交给了对方，并收到了几百元的“预付金”。随后的几个月里，他陆续收到了几笔小额转账作为兼职报酬，这让他更加深信不疑。
然而，好景不长。一天，小李突然接到了警方的电话，告知他的银行卡被卷入了一系列网络诈骗案件中，多名受害者指认其账户为收款账户。警方调查后发现，小李的银行卡和电话卡被不法分子用于接收赃款，并通过伪造的身份信息进行电话诈骗。
面对这一突如其来的打击，小李才意识到自己可能面临法律的制裁，并为当初轻信了他人的谎言悔恨不已。

二、案例分析
本案中的小李，是众多因贪图小利而出借“两卡”的受害者之一。他缺乏必要的金融安全意识和法律意识，对“两卡”的重要性认识不足，轻易地将自己的个人信息和金融交易工具交给了陌生人。这种行为不仅使他自己陷入了法律风险之中，还可能给无辜的受害者带来财产损失。
不法分子利用学生群体对社会的认识不足和贪小便宜的心理，编造各种虚假的兼职信息和高额回报承诺，诱骗他们出借“两卡”。一旦得手，他们便利用这些“两卡”进行网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动，给社会带来极大的危害。

三、风险提示
银行卡、电话卡等个人信息是个人身份和金融安全的重要防线，务必妥善保管，切勿随意出借或泄露给他人。广大金融消费者还应增强金融安全意识和法律意识，高度重视出借“两卡”的风险和危害，一旦发现自己的个人信息被他人冒用或滥用，及时向公安机关报案。

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