金融教育宣传月 | 警惕冒充“公检法”骗局，守护个人财产安全

2024.09.14

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一、案例简介
某日，李奶奶在家中接到了一通来自显示为“市公安局”的固定电话。电话那头，一位自称张警官的男子准确报出了李奶奶的姓名和身份证号码，这立即引起了李奶奶的注意。张警官严肃地告知李奶奶，她的银行账户被卷入了一宗涉及巨额洗钱的重大案件，需要她立即配合调查，以证明自己的清白。他强调，由于案情重大且敏感，必须保密，不能向家人或朋友透露任何信息。
为了打消李奶奶的疑虑，张警官还提供了所谓的案件编号和调查科室电话，并建议她拨打该电话进行核实。李奶奶半信半疑地拨打了那个号码，接听的是一位自称是王检察官的女性，她再次确认了李奶奶的涉案情况，并强调调查的紧迫性。
在接下来的通话中，张警官要求李奶奶提供银行账户信息，以便冻结涉案资金，防止被不法分子转移。出于对国家机关的信任和对自身清白的坚持，李奶奶在紧张与不安中，一步步落入了诈骗分子的圈套，最终泄露了自己的银行卡号以及手机验证码等重要信息。
不久后，李奶奶的手机收到了多条银行转账通知短信，显示她的账户被分多次转出了共计二十万元的资金。这时，她才恍然大悟，自己遭遇了诈骗，连忙在家人的陪同下前往派出所报案。

二、案例分析
此类冒充“公检法”的骗局中，诈骗分子往往精心设计骗局流程，他们不仅掌握了受害人的部分个人信息，还利用了受害人对国家机关的信任和对自身清白的担忧，通过一系列话术和技巧逐步诱导受害人泄露关键信息。
诈骗分子还利用技术手段，如伪造电话号码、设置语音导航等，以增加骗局的可信度。同时，他们还会根据受害人的反应和态度，灵活调整话术和策略，诱使受害人上当受骗。

三、风险提示
官方验证：接到自称是“公检法”等国家机关的电话时，务必保持冷静，不要轻信对方的说辞。可以通过拨打官方公布的电话号码或前往当地公安机关、检察院、法院等机关进行核实。
个人信息保护：无论对方如何威胁或利诱，都不要轻易透露自己的身份证号码、银行卡号、密码、手机验证码等敏感信息。
警惕资金转移要求：国家机关在办案过程中不会通过电话要求受害人进行资金转账或提供验证码等涉及资金的操作。一旦遇到此类情况，应立即挂断电话并报警。
增强防范意识：老年人群体尤其需要提高警惕性，增强防范意识。家人和社会各界也应加强对老年人的关爱和宣传教育，帮助他们识别各类诈骗手法，避免上当受骗。

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