9月29日,华农保险携手分子实验室联合举办科技白皮书线上发布会,正式发布了《华农保险科技三年白皮书——科技创新赋能中小险企新模式发展 华农保险科技赋能的创新实践》(以下简称“白皮书”)。白皮书以华农保险科技赋能数智化转型为例,全面回顾华农保险3年科技探索实践历程,总结3年数智建设经验成果,为中小险企通过科技破局实现差异化、高质量发展,输出了可参考借鉴的思路方案和示范经验,在积极面对行业数字化转型变革命题前,交出了一份顺应保险科技浪潮、服务数智化新时代的华农答卷。
敏锐捕捉发展机遇,率先启动科技赋能数智转型
华农保险董事长苏如春为白皮书作开篇寄语。随着近年来数字经济蓬勃发展、保险科技加速融合,科技创新已成为推动传统变革、提高人民群众获得感、使保险回归“保障和服务”本质的重要支点,既是新时代发展的外部要求,更是各行业发展的内生动力。
华农保险董事长苏如春为白皮书作开篇寄语
华农保险敏锐捕捉数字化发展机遇,深刻意识到“数字化转型已不是’选择题’,而是关乎生存和发展的‘必修课’”,因此率先于2019年制定了科技赋能数字化转型发展战略,打造出“高质量、可持续、盈利性增长”的新华农发展模式,为数智化转型全面做好顶层设计。
打造科技架构产品,助力业务高质量发展
为实现在线化、智能化、数字化转型,华农保险打造出符合华农模式的“大中台小前台稳后台”科技架构,建立“业务中台、技术中台、数据中台和运营中台”,并推出包括“阿波罗”、“天”系列在内的21款科技创新和数字化智能产品,获10项知识产权许可,将AI、大数据等技术落地应用于经营全流程,实现降本增效、业务高质发展。
华农保险科创中心产品与服务架构
白皮书对华农保险科技产品与服务进行了具体介绍。其中,“阿波罗”系列产品作为公司启动科技转型战略后推出的第一批互联网产品,通过将移动化、数字化、在线化的科技能力与保险鲜活场景相结合,有力助推公司前线业务高质发展,助力公司互联网非车险业务实现从0到7亿保费突破。“天”系列产品为公司数字化战略升级和组织迭代提供重要科技支撑,利用数字技术重塑公司各环节价值链,提升经营决策准确度和效率性,有效防控风险,从而实现降本增效、公司价值最大化、可持续增长。公司2020-2021年实现连续盈利,保费增速持续远超行业;2022年上半年,公司保费达成18.2亿元,原保费收入16.63亿元,增速21.4%远超行业,经营成本率97.7%为公司成立以来最好水平,人均产能不断提升创历史新高为350万,单均科技成本自2019年的20元降至2022半年度的0.062元。
组织变革文化重塑,打造最具影响力的高效能科技团队
科技能力的突破蜕变,取决于能否成功打造一支高效能科技团队。白皮书以华农保险打造差异化特色科技团队为例,介绍了华农保险在面对项目繁多进度不一、内部协作效率要求高、团队成员背景多元的挑战时,从团队文化、管理模式、组织发展等三方面进行科技团队锻造。一是形成团队文化,团队成立初期全员讨论形成统一的团队使命、愿景、价值观,激发团队全员最大主观能动性,打造出中小险企特色差异化的科技强军;二是运用全程数字化的科技管理模式,引入敏捷协作平台,用更高效的研发管理,实现对100人+、覆盖100%核心项目的数字化流程管理和工作协同,推动科技团队强力支持公司的高速成长;三是以人为本的组织发展,通过导师“传帮带”助力新人平稳落地、BluePath管理工坊培养懂技术、懂业务、懂管理的复合型数字人才,通过科技卓越奖励基金树立标杆传递卓越文化等,尊重、吸引、培养和留住科技人才。
华农保险科技团队
通过三年时间,科技团队从不到10人发展为一支涵盖产品运营、数据智能和技术开发等近70人的综合型组织,在向着“成为保险行业最具影响力的科技团队”的团队愿景持续奋进中,已然打造出一支极具华农特色的科技团队。
共建共创共生共赢,全面构建“保险科技命运共同体”
开放合作、互利共赢,生态共创已成为行业共识。白皮书从华农保险合作共建共创探索出发,详细介绍了华农保险主动合作共建、分享经验成果,为行业数字化转型突破助力的举措成绩。
华农保险合作共建共创探索
华农保险致力为中小金融企业的数字化智能化转型,搭建一个共建、共创、共享、共赢的交流合作平台。在2021年12月成功举办“华农保险科技生态服务大会”,首次提出“构建保险科技命运共同体”倡议,邀请更多行业伙伴与华农保险建立连接,共同探索和深挖保险场景需求,共享产品、技术、服务、运营等多维能力,积累和沉淀数字化解决方案。累计举办16期华农保险OpenDay活动,邀请行业头部企业、科技公司大咖专家,与华农保险共同交流分享金融保险科技转型探索成果。携手科技行业头部公司共建8个AI、数字化相关联合实验室,积极整合技术、人员、产品和系统资源,打造保险行业数字化运营新模式的样板间。
科技赋能价值彰显,数智华农影响与日俱增
凭借科技赋能新战略、创新的新华农模式和突出的数字化转型成果,华农保险数智转型受到外界广泛认可,影响力与日俱增。
华农保险所获荣誉奖项
自2019年至今,华农保险累计获行业超二十项荣誉表彰,连续两年荣获中国银行保险报授予“数字化转型优秀奖”,获得“年度保险业数字化转型突破奖”“2021中国保险科技100强”和“2022年度卓越财产险数字化企业领航奖”等荣誉。2021-2022年,先后两次在新华社发布《华农保险科技赋能高质量发展的实践与探索》《中小财险公司用科技破局》文章,阅读量均超100万,并因观点富有前瞻性、经验具备示范性,获人民日报、广州日报、慧保天下等聚焦报道,新华社、南方都市报、和讯财经等转载。“数智华农”已成为华农鲜明主标签,全面提升和丰富华农品牌价值内涵。
不忘初心共谋发展,为行业数字化转型高质量发展输出华农样本
发布会最后对华农保险三年科技发展历程进行了全面总结回顾,也是对《白皮书》内容的精华总结。
(视频链接:https://pan.baidu.com/s/1NcpuJFPbUE4buLloEN7koQ 提取码:j5uc)
华农保险科技发展战略视频
3年前,面对行业同质化竞争严重等外部环境,公司原有发展模式遭遇瓶颈等自身问题,公司以科技赋能为依托,启动组织变革,建立以人为本的组织体系,营造激情创业的团队文化,致力成为创新驱动、价值成长的创业型保险公司典范。3年以来,华农保险科技团队锐意进取不断突破,在实施路径方面,从在线化系统建设入手,完成用户及数据沉淀,为数字化和智能化应用提供生产要素;在科技能力建设方面,以行业最快速度(2年9个月)完成科技自主能力建设;在商业模式方面,科技投入比(IT投入/保费收入)呈逐年下降趋势,持续巩固公司轻资产优势,并支持互联网业务快速发展,贡献30%以上的保费收入。华农保险在保持高速增长的同时,各项经营指标均创历史最佳。
《华农保险科技三年白皮书》承载了华农保险对于科技创新赋能中小险企新模式发展的思考和探索,体现了华农保险服务行业数字化转型、国家科技创新战略的站位和格局,为保险业数字化转型、服务经济社会发展大局谋求高质量发展输出了鲜活的华农样本。
扫码获取电子版白皮书
展望未来,华农保险步入数字化转型2.0时代,通过“五纵六横”的数字化建设战略,推动总分公司实现协同发展和上下联动,全力打造数智化标杆企业,向着“成为创新驱动、价值成长的创业型保险公司典范”领势前行,为行业数智化变革高质量发展持续贡献华农智慧和力量。
关于发布会直播:
扫码下方二维码,关注“华农财产保险”视频号,即可回看发布会整场直播内容。没来得及观看直播的小伙伴们,赶快扫码回看吧~
华农保险科技白皮书发布会直播回看